Compliance & Prevención de Lavado de Dinero

Con RRS, el compliance y PLD son aliados estratégicos: diseñamos políticas, hacemos auditorías y due diligence, capacitamos y damos monitoreo continuo para blindar tu operación de forma integral.

En RRS, ofrecemos asesoría en Compliance y Prevención de Lavado de Dinero, ayudando a empresas a implementar políticas y estrategias que minimizan riesgos legales, operativos y reputacionales.

Servicios

Ramos, Ripoll & Schuster (“RRS”) ofrece un acompañamiento especializado tanto a clientes nacionales como extranjeros en la creación e implementación de políticas de cumplimiento regulatorio. Contamos con una amplia experiencia en asesorar a empresas cuyos modelos de negocio requieren cumplir con las disposiciones de la Ley Federal para la Prevención e Identificación de Operaciones con Recursos de Procedencia Ilícita y las normativas que regulan a las distintas Entidades Financieras.

En RRS creemos que las medidas de cumplimiento no solo son una obligación legal, sino una ventaja estratégica para las empresas. Por ello, también nos especializamos en el diseño e implementación de mejores prácticas, incluso para aquellas empresas en las que la ley no impone un cumplimiento obligatorio específico. Adoptar estas prácticas permite reducir significativamente los riesgos operativos y legales, tales como:

  1. Minimizar la exposición a la contratación con personas vinculadas a actividades ilícitas, evitando así participar, consciente o inconscientemente, en esquemas de lavado de dinero o financiamiento al terrorismo.
  2. Disminuir el riesgo de establecer relaciones comerciales con individuos o entidades sancionadas por autoridades nacionales o internacionales.
  3. Prevenir la responsabilidad penal corporativa.
  4. Evitar procesos judiciales de extinción de dominio, que podrían implicar la pérdida de bienes cuyo origen legítimo no se pueda demostrar.
  5. Preservar y fortalecer la reputación empresarial.

RRS ofrece un conjunto integral de servicios que permiten a las empresas de cualquier sector establecer e implementar mecanismos, políticas, procedimientos y mejores prácticas, adaptados a las características específicas de sus modelos de negocio. Estos servicios aseguran el cumplimiento con el marco normativo mexicano, reduciendo riesgos legales y operativos, y fomentando una cultura empresarial basada en la prevención.

Además, nuestros servicios se prestan de manera colaborativa, integrando las distintas áreas especializadas de la Firma para desarrollar soluciones realmente personalizadas que respondan a las necesidades particulares de cada cliente.


Entidades Financieras.

Nuestra Firma brinda asesoría jurídica para que las Entidades Financieras cumplan cabalmente con sus obligaciones impuestas por las leyes financieras y disposiciones de carácter general que particularmente regulan a cada una de ellas, y contemplando los siguientes servicios:

  1. Redacción de Manuales de Cumplimiento.
  2. Asesoría y acompañamiento en la contratación de sistema automatizado y Oficial de Cumplimiento.
  3. Diseño e impartición de programas de capacitación y difusión.
  4. Práctica de Auditoría Anual en materia de prevención de lavado de dinero y combate al financiamiento al terrorismo.
  5. Elaboración de política y formatos de identificación del cliente.
  6. Asesoría en la implementación de procesos de identificación del cliente.
  7. Procesos de autorización de identificación no presencial ante las Comisiones Supervisoras.
  8. Elaboración de Metodología de Enfoque Basado en Riesgo y Modelo de Evaluación de Riesgos.
  9. Asesoría en la presentación de reportes a la Unidad de Inteligencia Financiera, a través de las Comisiones Supervisoras.
  10. Acompañamiento en la obtención de Dictamen Técnico emitido por la Comisión Nacional Bancaria y de Valores.
  11. Asesoría en la presentación de avisos de cambio de control y cambio de la tenencia accionaria a las Comisiones Supervisoras.
  12. Asesoría en la actualización de información periódica en cumplimiento de las disposiciones secundarias ante la Comisión Nacional para la Protección y Defensa de los Usuarios de Servicios Financieros (SIPRES, REUNE, RECA, REDECO, RECO, Buró de Entidades Financieras, etc.).

Actividades Vulnerables.

RRS asesora a empresas cuyos modelos de negocio, aunque basados en actividades lícitas, por sus características están más expuestas a involucrarse en procesos de lavado de dinero y financiamiento al terrorismo, conocidas en México como Actividades Vulnerables. Entre estas actividades se incluyen, por ejemplo, la comercialización de vehículos; la venta de metales preciosos, piedras preciosas, joyas o relojes; el intercambio de activos virtuales; la comercialización de obras de arte; el otorgamiento de préstamos o créditos; y la venta de bienes inmuebles, entre otras.

Nuestros servicios se enfocan en garantizar el cumplimiento de las obligaciones establecidas en la Ley Federal para la Prevención e Identificación de Operaciones con Recursos de Procedencia Ilícita y sus disposiciones secundarias, para quienes realizan Actividades Vulnerables. Entre nuestros servicios se incluyen:

  1. Registro como Actividad Vulnerable ante el Servicio de Administración Tributaria.
  2. Redacción de Manuales de Políticas y Procedimientos.
  3. Asesoría en la presentación de avisos mensuales a la Unidad de Inteligencia Financiera, a través del Servicio de Administración Tributaria.
  4. Orientación en la contratación de proveedores y Representante de Cumplimiento.
  5. Diseño e impartición de programas de capacitación.
  6. Elaboración de política y formatos de identificación del cliente.
  7. Asesoría en la implementación de procesos de identificación del cliente.
  8. Realización de Auditorías Anuales en materia de prevención de lavado de dinero y combate al financiamiento al terrorismo.

Servicios Generales.

Nuestra Firma también ofrece servicios generales de cumplimiento regulatorio, entre los cuales destacan:

  1. Emisión de opiniones legales respecto de si ciertos modelos de negocio encuadran en los supuestos legales de cumplimiento regulatorio.
  2. Elaboración de Manuales de Prevención de Lavado de Dinero y Combate al Financiamiento al Terrorismo, así como Manuales Anticorrupción y Códigos de Conducta o de Ética para su implementación como mejor práctica.
  3. Elaboración de guías de cumplimiento regulatorio.
  4. Realización de auditorías regulatorias y preventivas para potenciales fusiones y adquisiciones.
  5. Adecuación de políticas de cumplimiento regulatorio de empresas internacionales a la legislación mexicana y a las prácticas de negocios locales.


Reconocimientos

Nuestro Equipo ha sido reconocido por rankings como Who's Who Legal, Chambers and Partners, Best Lawyers y Latin Lawyer. Además, contamos con certificaciones en materia de cumplimiento otorgadas por la Comisión Nacional Bancaria y de Valores y por la Unidad de Inteligencia Financiera.


Asuntos Relevantes

Nuestra Firma ha asesorado con éxito a diversas Entidades Financieras, entre las que se incluyen Instituciones de Crédito, Sociedades Financieras de Objeto Múltiple, Transmisores de Dinero, Instituciones de Tecnología Financiera, Sociedades Financieras Populares, Fondos de Inversión, Asesores en Inversiones entre otros. Asimismo, hemos trabajado en proyectos variados, como empresas dedicadas a la concesión de créditos, emisión de tarjetas de prepago, desarrollo y venta de bienes inmuebles, intermediación de arte y criptoactivos, entre otros.

Para estos clientes, hemos ofrecido servicios tales como la redacción de Manuales de Cumplimiento, el diseño e impartición de programas de capacitación, la realización de auditorías externas, el diseño de políticas y formatos para la identificación del cliente, la elaboración de Metodologías de Enfoque Basado en Riesgo, asesoría en la presentación de avisos y reportes ante las autoridades supervisoras, creación de guías de cumplimiento regulatorio, emisión de opiniones legales sobre modelos de negocio y auditorías regulatorias y preventivas para fusiones y adquisiciones potenciales, entre otros.


Nuestros abogados especialistas

Nuestro equipo de abogados está listo para ayudarte a entender cómo aplicar estas nuevas reglas a tu empresa o proyecto de inversión.

Ramos Castillo, Diego Alonso

Senior Partner

Ramos Menchaca, Rodolfo

Senior Partner

Casas Vessi, José Antonio

Socio

Amador Espinosa, Juan Rafael

Asociado Senior

Márquez Ledezma, Daniela

Asociado

Rojas Cuéllar, Sofia

Asociado

Castañeda García, Sofía

Asociado Junior

Hernández Torres, Suri Daniela

Asociado Junior

Ramos Macías, Andrea

Staff